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中国质量新闻网“投资人注意:三种P2P平台有非法集资嫌疑”

浏览次数:675次   发布时间: 2016-04-29 15:01

因为去年12月底被查的e租宝,非法集资问题开始被大众广泛关注,国家相关部门表示,非法集资涉案人数众多、金额巨大、社会影响恶劣,需要给予坚决打击。普通老百姓在理财时,也需警惕掉入非法集资陷阱。以目前比较火的P2P网贷行业为例,如果平台在日常运营中存在以下涉嫌非法集资的行为,投资人需尽快撤离。

 

 

 

一、P2P平台先归集资金、再寻找借款对象,使出借人资金进入平台的中间账户,形成资金池。事实上,未采用资金托管的理财平台实际上都不能排除非法集资嫌疑。分析总结以往的非法集资案例,不管是e租宝,还是中晋资产,抑或是最近被曝出跑路的望洲财富,都存在严重的资金池现象。

 

某资深投资人称,“合规靠谱的网贷平台,资金存托管是标配。一方面满足监管要求,另一方面也是一种增信方式。如果平台做的是正规业务,那它为什么不采取一举多得的资金托管呢?把资金归集在平台账户,其去向将难以监控。”

 

二、网贷平台编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资。简单来讲,假标自融也是非法集资的一种表现形式。至于如何分辨假标自融项目,三益宝理财小助手教您几招:

 

首先,该类项目的借款信息描述通常含糊不清,或出现同一人多次重复借款的现象;其次,判断一个项目是否涉嫌自融,投资人可查询借款方与平台方的负责人是否属于同一利益群体。比如企业借贷项目,可通过全国企业信用信息公示系统查证二者的负责人是否一致,或存在亲戚关系等。

 

三、网贷平台未尽到身份真实性核查义务,未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息,向不特定对象募集资金。

 

    著名企业直投网贷平台三益宝负责人表示,“除此之外,投资人还需警惕异常高息平台,非法集资最明显的圈钱手段就是高息诱惑,那些超出行业合理收益范围的平台不要盲目投资。对于缺乏金融从业背景的平台,投资人最好也避而远之。”

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